ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。
さて、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングというファクタリングサービスをご存知でしょうか。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングは独自のAI審査により最短60分で資金調達可能なオンライン完結ファクタリングサービスですが、詳しいサービス内容やメリットデメリットをよく調べず、「ファクタリングで検索すると頻繁に目にするサービス名」「手数料が他ファクタリングサービスと比べて安いから」ということで活用しているという方もいるのではないでしょうか。
そんな今回はバイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービスについて詳しく解説します。
具体的にはバイオンのオンライン(AI)ファクタリングが行なっているサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットデメリットについて詳しく見ていきます。
さらに、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービスを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
本記事をご一読いただき、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービスの詳細や運営会社、メリットデメリット、利用する際の流れなどバイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービスについて情報を正しく理解しておきましょう。
特に記事をご一読していただきたい方
・バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットデメリットを知りたい
・バイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービス活用の際の流れを知りたい
・ファクタリング会社/サービス自体を理解したい
・どのファクタリング会社/サービスを利用するか迷っている方
・金融市場における新しいサービスや概念を知りたい方
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングとは？
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリングについて解説していきます。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングはバイオン独自のAI審査を取り入れ、申し込みから入金まで最短60分で完了することを実現しているオンライン完結ファクタリングサービスです。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングは2者間に特化したファクタリングであり、料金もサービス利用料10%と分かりやすく、素早く資金調達を希望している方にとって利便性の高いファクタリングサービスです。
ファクタリングとは、冒頭でもお伝えいたしましたが売掛債権を買い取るサービスのことです。
ファクタリングを利用すると売掛金の回収期限前に現金にできるため、即日資金や現金が必要な場合の資金調達手段として利用されています。
ファクタリングは売掛債権の買い取りができ、取引先の事情で売掛金を獲得できなかった場合も現金化可能です。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリング会社情報
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングを運営している株式会社バイオンの会社情報を見ていきましょう。
| 会社名 | 株式会社バイオン |
| 代表取締役 | 田上 栄一 |
| 資本金 | 300万円 |
| 所在地 | 〒101-0054 東京都千代田区神田錦町2丁目5番2号 |
| 営業時間 | 9：00〜18：00（土日祝日を除く） |
| 事業内容 | ・AIファクタリングサービス『バイオン』の運営 ・WEBコンテンツサービス ・オフィスプロダクトサービス ・営業支援サービス ・バックオフィスサービス |
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのサービス詳細
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリングのサービス詳細を解説します。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの活用を検討している方やファクタリング会社/サービス自体を検討している方はしっかりと目を通しておくことをおすすめします。
| 2者間ファクタリング | ◯ |
| 3者間ファクタリング | × |
| ご利用対象者 | フリーランスを含む個人・法人 |
| 手数料 | 一律10% ※振込手数料500円は自己負担 |
| 買取金額 | 5万円〜 上限の記載なし |
| 入金スピード | 最短60分 |
| オンライン完結 | ◯ |
| 債権譲渡登記 | 原則不要 |
バイオンのオンライン(AI)ファクタリング手数料
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの手数料について解説します。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの手数料は一律で10%です。
一般的なファクタリングサービスの手数料はおおよそ以下のようになっています。
・3者間ファクタリング：1～10％程度
上記一般的なファクタリングサービスの手数料と比較してもバイオンのオンライン(AI)ファクタリングの手数料は低いことがわかるでしょう。
多くのファクタリングサービスの手数料は買取金額の大きさや売掛先企業の信頼度、利用者がそのファクタリングサービスを継続して使っているかなどにより、大きく変動します。
記載されている手数料以外にも債権譲渡登記費用や印紙代など諸経費を含む事務手数料が加算されている場合やさらに掛け目が発生することもありますので念頭に置いておきましょう。
そのため、具体的な手数料や手数料の内訳はWebサイトに情報が掲載されていなければ、見積もりを出してみないと分かりません。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングはWebにて10秒査定の無料見積りを行なっているため、気になる方は試してみましょう。
また、より詳細な買取金額が知りたい方は一度相談してみてはいかがでしょうか。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリング必要書類
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの必要書類について見ていきましょう。
登録に必要な書類
申し込み(審査)に必要な書類
・全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
・昨年度の決算書
※確定申告を電子申告で行った際に収受日付印の押印がなかった場合、受信通知をご提示ください。
※フリーランス(個人事業主)の方は、青色または白色の確定申告書一式をご提出ください
※決算または確定申告が1期済んでいない場合は、試算表をご提出下さい。
・発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
※任意の提出になります対応可能形式：PDF/Excel/PNG/JPEG など
ファクタリングサービスを利用する際、事前に必要書類が揃っていると審査までスムーズに進み、結果的に資金調達スピードも上がります。
当日中に必要書類が全て揃えられないことも考慮すると、即日現金化を希望している方は事前に書類を揃えておくことをおすすめします。
上記書類以外にも審査に不十分と判断される場合は追加で書類を提出する場合もあります。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリング審査時間(入金スピード)
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの審査時間(入金スピード)について見ていきましょう。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの審査時間は申込から入金までは「最短60分」です。
事前に先述した必要書類が揃っていることが前提ですが、申込から入金まで素早くできるため急に現金が必要になった方や資金繰りで苦労している方などにおすすめのファクタリングサービスです。
営業時間外に申請した場合は、翌営業日の審査となりますので、当日に資金調達を希望している方は午前中には審査依頼を完了しておきましょう。
「何としても今日中、最低でも数日中には現金を手に入れたい」「融資の審査を待っていられない」など急遽現金が必要になったことやそれに近い経験をしたことがありませんか。 実はその悩み「ファクタリング」という資金調達の手法[…]
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリット
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットについて解説していきます。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの活用を検討している方は自分の目的に適しているファクタリング会社/サービスであるのかを知ることが大切です。
そのためメリットや後述するデメリットを参考にし、ファクタリング会社/サービスを決めましょう。
メリット①：フリーランス(個人事業主)や法人どちらも利用可能
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットとしてフリーランスや個人事業主、法人も利用可能であることが挙げられます。
ファクタリング会社/サービスのなかには、フリーランスや個人事業主に特化したサービスや法人に特化したサービスと分かれているところも意外とあります。
その点バイオンのオンライン(AI)ファクタリングはどちらにも対応しているため、利便性が高いと言えるでしょう。
ファクタリング会社/サービスの対象者をフリーランス(個人事業主)や法人向けに絞っている理由として、コスト的観点より利益率を考慮している可能性が高いでしょう。
なお、売掛先が法人以外の個人(個人間で発生している請求書(売掛債権))も買取できるため、利便性に優れており非常に魅力的です。
メリット②：オンライン完結ファクタリングサービス
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットとしてオンライン完結ファクタリングサービスであることが挙げられます。
対面での手続きは日程を調整したり、会う場所の移動など労力が掛かり大変です。
一方バイオンのオンライン(AI)ファクタリングの場合、完全オンラインファクタリングサービスですので来社や面談の必要はなく最小限の労力で資金調達ができます。
普段多忙な方もスキマ時間や比較的時間が空きやすい深夜帯に利用することもできるので非常に利便性が高いサービスです。
メリット③：申込から入金まで最短60分
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットとして申し込みから入金まで最短60分であることが挙げられます。
独自のAI審査であることやオンライン完結ファクタリングサービスであるため、素早い現金化を実現できており急遽資金や現金を必要としている方には非常に嬉しい特長でしょう。
最短60分ではありますが最短で入金されないことも考慮し、当日入金を希望している方は必要書類を事前に揃えたり、午前中には審査依頼を完了しておきましょう。
なお、バイオンの営業時間内であれば、最短30分以内に入金できますが、営業時間外の場合は、翌営業日の入金ですので念頭に置いておきましょう。
メリット④：2者間向けのファクタリングサービス
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットとして2者間向けのファクタリングサービスであることが挙げられます。
ファクタリングには、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの2つの種類があります。
2者間ファクタリングは、下図のように売掛先の企業へ知らせずに取引が完了する方法です。
2者間ファクタリングは資金調達や現金化するまでのスピードが早いですが、2者間ファクタリングではファクタリング会社/サービスのリスクが高いため、比較的手数料が高めに設定されています。
3者間ファクタリングとは、下図のように利用者、売掛先企業様、ファクタリング会社での契約になります。
3者間ファクタリングの場合、売掛先企業様が入っているためファクタリング契約を承諾してもらう必要があります。
3者間ファクタリングは、2者間ファクタリングよりも低手数料ですが、売掛金を現金化できるまでのスピードは遅くなりやすいです。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングは2者間に特化したファクタリングサービスであるため、資金がすぐに必要な方やファクタリング利用を売掛先企業に知られたくない方におすすめです。
メリット⑤：10秒で査定可能なオンライン診断
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットとして10秒で査定可能なオンライン診断があることが挙げられます。
「請求書(売掛金)額」「バイオンの利用回数」「売掛先企業とのお取引」「請求書(売掛金)の支払い期日」「売掛先会社の規模」を入力するだけで審査通過率と概算買取査定金額の結果がわかります。
現在持っている請求書(売掛金)をファクタリングするといくらの買取額になるのか気になる方は使ってみましょう。
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バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのデメリット
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリングのデメリットについて解説します。
既にメリットについて解説していますが、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングを活用するのであればメリットだけでなくデメリットも考慮することが大切です。
自分がファクタリング会社/サービスを活用する目的としっかり照らし合わせてみましょう。
デメリット①：必要書類が多数
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのデメリットとして必要書類が多数であることが挙げられます。
先述しましたが、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングを利用する際に多くの書類が必要になり、準備するにも労力がかかります。
なお、申し込み当日に入金(即日入金)を希望している方は、事前に必要書類をすべて揃えておくことをおすすめします。
デメリット②：3者間ファクタリングサービスはない
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのデメリットとして3者間ファクタリングサービスはないことが挙げられます。
3者間ファクタリングは売掛先企業にファクタリングが通知されるデメリットがあるものの、2者間ファクタリングと比べると低い手数料で資金調達ができたり、売掛先企業とやりとりを行うため審査が通りやすくなっています。
3者間ファクタリングを利用したい場合はバイオンのオンライン(AI)ファクタリング以外、ベストファクターやトップマネジメントなどのファクタリング会社を利用するしかありません。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリング利用者の口コミ/評判は？
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリング利用者の実際の口コミや評判を見ていきましょう。
100万円を資金調達
受注はあるが、なかなかリリースに時間がかかる案件が多く、仕事効率を図るための資金投資をしたいと考えていたときに知人から勧められたのが「バイオン」でした。ファクタリング初心者でもとても分かりやすく利用できました。
80万円を資金調達
原材料の仕入れを安くしようとすると現金が必要になります。そこで、ファクタリングを利用しようと思い、何社か見積もりを取ったところ手数料の低いバイオンに決めました！個人事業主の知人にも紹介したいと思います。
200万円を資金調達
急な資金調達が必要になり、銀行のファクタリングを考えましたが、1ヶ月はかかると言われ、バイオンを利用しました。手続きもカンタンで翌日に資金調達が出来たので、大変助かりました。
上記口コミや評判のようにカンタン(分かりやすさ)や手数料の低さ、素早い現金化などを評価する意見が多く見受けられます。
バイオンの口コミや評判は良い意見がほとんどでしたが、口コミ/評判は個人での意見であるため、感じ方は人それぞれ異なります。
そのため、良いもしくは悪い口コミや評判であるからといって全て信じるのではなく、参考として捉え気になったら実際に自分で見積もりや相談をしてみましょう。
バイオンのオンラインファクタリングを利用する際の5つの流れ
この章ではバイオンのオンライン(AI)ファクタリングを利用する際の5つの流れを解説します。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングは以下の流れで進んでいきます。
②：必要書類の提出&申し込み
③：審査
④：契約と入金
⑤：売掛金回収
では詳細を見ていきましょう。
①：登録
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングを利用する時には、まずお問い合わせを行います。
公式サイト上部もしくは下部「まずはお見積もりする」がありますのでそちらのお申し込みフォームに従いメールアドレスとパスワードを入力しましょう。
登録したメールアドレス宛に本登録用のURLが記載されたメールが届きます。
URLにアクセスし、「会社の基本情報」「申込者/会社の代表者の基本情報」「振込先口座情報」を入力しましょう。
②：必要書類の提出&申し込み
登録情報入力完了後、「AIファクタリングをはじめる」から、必要書類(以下参照)をアップロードしましょう。
申し込み(審査)に必要な書類
・全銀行口座の入出金明細(3ヶ月分)
・昨年度の決算書
※確定申告を電子申告で行った際に収受日付印の押印がなかった場合、受信通知をご提示ください。
※フリーランス(個人事業主)の方は、青色または白色の確定申告書一式をご提出ください
※決算または確定申告が1期済んでいない場合は、試算表をご提出下さい。
・発注書・注文書・契約書など売掛先と取引が確認できる書類
※任意の提出になります対応可能形式：PDF/Excel/PNG/JPEG など
③：審査
アップデート完了後審査が開始され、最短60分でメールとマイページ内の双方で結果がわかります。
提出書類に不備がある場合、再提出が確認できるまでは審査は完了しません。
マイページ内から不備書類の再提出をしましょう。
審査結果の有効期間は承認後1週間以内であり、1週間を経過すると審査結果は無効になりますので注意しましょう。
④：契約と入金
審査結果に承認し、利用規約に同意後「AIファクタリングを申し込む」で契約完了です。
買取金額は契約手続き完了後、指定銀行口座に即日入金されます。
バイオンの営業時間内（9：00〜18：00（土日祝日を除く））であれば最短30分以内に入金されますが、営業時間外の場合は、翌営業日の入金となります。
⑤：売掛金回収
売掛先企業から入金があった後、指定の以下口座(振込み手数料は自己負担)に一括返済して完了です。
バイオンへの支払期日はマイページ内の申請ステータスや、契約完了後に送信されたメールに記載されています。
なお、利用者が支払いの指定期日までにかかる送金を行わなかった場合、年14.6%の割合による遅延損害金を株式会社バイオンに対して支払うこととなっているため、念頭に置いておきましょう。
ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。 例えば大手企業などが資金調達をする際、融資という方法が頭に浮かぶと思いますが、フリーランス・個人事業主や中小企業が資金調達をする場合、融資でそ[…]
まとめ
今回はバイオンのオンライン(AI)ファクタリングついて詳しく解説しました。
具体的にはバイオンのオンライン(AI)ファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングのメリットデメリットについて詳しく見ていきました。
さらに、バイオンのオンライン(AI)ファクタリングを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
バイオンのオンライン(AI)ファクタリングは独自のAI審査により最短60分で現金化ができるオンライン完結ファクタリングサービスです。
利用者に様々なメリットがあるファクタリングサービスですので、少しでもバイオンのオンライン(AI)ファクタリングに興味/関心がある方は活用してみましょう。
また、ファクタリングサービスは各企業により異なるため詳細を確認し、目的ごとに使い分け自分に見合ったファクタリングサービスを見つけましょう。
ITエンジニアの方の中でも副業に興味/関心がある方は「doocyJob(ドーシージョブ)」の活用がおすすめです。
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