ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。
さて、ビートレーディングというファクタリングサービスをご存知でしょうか。
ビートレーディングはファクタリングお客様満足度94%の実績かつ最短2時間で請求書を現金化できる完全非対面型ファクタリングサービスですが、詳しいサービス内容やメリットデメリットをよく調べず、「ファクタリングで検索すると頻繁に目にするサービス名」「手数料が他ファクタリングサービスと比べて安いから」ということで活用しているという方もいるのではないでしょうか。
そんな今回はビートレーディングのファクタリングサービスについて詳しく解説します。
具体的にはビートレーディングが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、ビートレーディングのメリットデメリットについて詳しく見ていきます。
さらに、ビートレーディングのファクタリングサービスを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
本記事をご一読いただき、ビートレーディングというファクタリングサービスの詳細や運営会社、メリットデメリット、利用する際の流れなどビートレーディングのファクタリングサービスについて情報を正しく理解しておきましょう。
特に記事をご一読していただきたい方
・ビートレーディングのメリットデメリットを知りたい
・ビートレーディングのファクタリングサービス活用の際の流れを知りたい
・ファクタリング会社/サービス自体を理解したい
・どのファクタリング会社/サービスを利用するか迷っている方
・金融市場における新しいサービスや概念を知りたい方
ビートレーディングとは？
この章ではビートレーディングについて解説していきます。
ビートレーディングは月間契約数800件、累計取引高900億円以上、累計取扱件数3.7万件などの実績を獲得しているオンライン完結できるファクタリングサービスです。
(出典：ビートレーディング)
ビートレーディングは2者間/3者間ファクタリングのどちらにも対応しているだけでなく、審査通過率98%や手数料2~12%と利用者にとって利便性の高いファクタリングサービスです。
その他、2021年5月に累計利用社数26,000社を突破しています。
ファクタリングとは、冒頭でもお伝えいたしましたが売掛債権を買い取るサービスのことです。
ファクタリングを利用すると売掛金の回収期限前に現金にできるため、即日資金や現金が必要な場合の資金調達手段として利用されています。
ファクタリングは売掛債権の買い取りができ、取引先の事情で売掛金を獲得できなかった場合も現金化可能です。
ビートレーディング会社情報
ビートレーディングを運営している株式会社ビートレーディングの会社情報を見ていきましょう。
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表取締役 | 佐々木 英世 |
| 資本金 | 7,000万円 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 ※仙台支社、大阪支社、福岡支社があります。 |
| 営業時間 | 9：30〜18：30（土日祝日を除く） |
| 事業内容 | ファクタリング事業 ・注文書ファクタリング ・電債オプション ・補助金・助成金ファクタリング コンサルティング事業 ・Beかんたん決済 ・Beトレペイメント |
ビートレーディングのサービス詳細
この章ではビートレーディングのサービス詳細を解説します。
ビートレーディングの活用を検討している方やファクタリング会社/サービス自体を検討している方はしっかりと目を通しておくことをおすすめします。
| 2者間ファクタリング | ◯ |
| 3者間ファクタリング | ◯ |
| ご利用対象者 | フリーランスを含む個人・法人 |
| 手数料 | 2者間ファクタリング：4~12%程度 3者間ファクタリング：2~9%程度 |
| 買取金額 | 上下限なし |
| 入金スピード | 最短5時間 ※申込〜入金まで最短5時間 |
| オンライン完結 | ◯ ※対面契約も可能 |
| 債権譲渡登記 | × |
ビートレーディング手数料
ビートレーディングの手数料について解説します。
ビートレーディングの手数料は2者間ファクタリングは4~12%程度、3者間ファクタリングは2~9%程度となっています。
一般的なファクタリングサービスの手数料はおおよそ以下のようになっています。
・3者間ファクタリング：1～10％程度
上記一般的なファクタリングサービスの手数料と比較してもビートレーディングの手数料は低いことがわかるでしょう。
多くのファクタリングサービスの手数料は買取金額の大きさや売掛先企業の信頼度、利用者がそのファクタリングサービスを継続して使っているかなどにより、大きく変動します。
具体的な手数料率は見積もりを出してみないと分かりません。
ビートレーディングはWeb、電話、メールにて無料見積りを行なっているため、気になる方は一度依頼してみてはいかがでしょうか。出してみないとわかりません。
ビートレーディング必要書類
ビートレーディングの必要書類について見ていきましょう。
・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）
ビートレーディングは上記2点の書類提出でファクタリングサービスが受けられます。
審査や見積もり状況によっては上記以外にも必要書類を提出する場合があります。
電話、メール、LINEにて見積に必要な資料等の案内が届きますので提出しましょう。
なお、書面による契約(来社もしくは訪問)では以下のものも必要になりますので念頭に置いておきましょう。
・お客様の会社と会社の代表者様の印鑑証明書（1か月以内）と実印
ビートレーディング審査時間(入金スピード)
ビートレーディングの審査時間(入金スピード)について見ていきましょう。
ビートレーディングの審査時間は申込から入金までは「最短5時間」です。
事前に先述した必要書類が揃っていることが前提ですが、申込から入金まで素早くできるため急に現金が必要になった方や資金繰りで苦労している方などにおすすめのファクタリングサービスです。
契約締結が15時以降の場合、銀行によっては翌日に反映されるケースもありますので、当日に資金調達を希望している方は最低でも午前中には審査依頼を完了しておきましょう。
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ビートレーディングのメリット
この章ではビートレーディングのメリットについて解説していきます。
ビートレーディングの活用を検討している方は自分の目的に適しているファクタリング会社/サービスであるのかを知ることが大切です。
そのためメリットや後述するデメリットを参考にし、ファクタリング会社/サービスを決めましょう。
メリット①：フリーランス(個人事業主)や法人どちらも利用可能
ビートレーディングのメリットとしてフリーランスや個人事業主、法人も利用可能であることが挙げられます。
ファクタリング会社/サービスのなかには、フリーランスや個人事業主に特化したサービスや法人に特化したサービスと分かれているところも意外とあります。
その点ビートレーディングはどちらにも対応しているため、利便性が高いと言えるでしょう。
ファクタリング会社/サービスの対象者をフリーランス(個人事業主)や法人向けに絞っている理由として、コスト的観点より利益率を考慮している可能性が高いでしょう。
メリット②：オンライン完結や非オンライン完結のどちらもできるファクタリングサービス
ビートレーディングのメリットとしてオンライン完結や非オンライン完結のどちらもできるファクタリングサービスであることが挙げられます。
一般的なファクタリングでは、オンラインか非オンラインのどちらかに特化していることが多いです。
日々多忙だが資金調達を希望している場合はオンライン契約、契約の際対面してオンラインの不安を少しでも緩和したい場合は対面契約をするなど、希望する契約方法を選択できることは嬉しいことです。
メリット③：申込から入金まで最短5時間
ビートレーディングのメリットとして審査開始から入金まで最短5時間であることが挙げられます。
オンライン完結可能なファクタリングサービスということもありますが、急遽資金や現金を必要としている方には非常に嬉しい特長でしょう。
ただし、最短5時間であるため最短で入金されないことも考慮し、当日入金を希望している方は必要書類を事前に揃えたり、午前中には見積依頼を完了しておきましょう。
メリット④：2者間/3者間のファクタリングが可能
ビートレーディングのメリットとして2者間/3者間のファクタリングが可能であることが挙げられます。
ファクタリングには、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの2つの種類があります。
2者間ファクタリングは、下図のように売掛先の企業へ知らせずに取引が完了する方法です。
2者間ファクタリングは資金調達や現金化するまでのスピードが早いですが、2者間ファクタリングではファクタリング会社/サービスのリスクが高いため、比較的手数料が高めに設定されています。
3者間ファクタリングとは、下図のように利用者、売掛先企業様、ファクタリング会社での契約になります。
3者間ファクタリングの場合、売掛先企業様が入っているためファクタリング契約を承諾してもらう必要があります。
3者間ファクタリングは、2者間ファクタリングよりも低手数料ですが、売掛金を現金化できるまでのスピードは遅くなりやすいです。
ビートレーディングは2者間/3者間ファクタリングのどちらにも対応しているため、資金がすぐに必要な方やファクタリング利用を売掛先企業に知られたくない方は2者間ファクタリング、手数料を安く抑えたい方は3者間ファクタリングと自分の現状に合わせて使い分けましょう。
メリット⑤：買取金額は無制限
ビートレーディングのメリットとして買取金額は無制限であることが挙げられます。
今までの買取では3万円から7億円までと非常に幅広い実績があります。
さらにビートレーディングは審査通過率98%の実績がありますので、小額もしくは高額だからという理由でファクタリングサービスの利用を悩んでいる/諦めている方も積極的に利用してみましょう。
メリット⑥：必要書類は2点のみ
ビートレーディングのメリットとして必要書類は2点のみであることが挙げられます。
先述しましたが、様々な書類を用意しなければならないファクタリングサービスが多い中、入金までに必要な書類は以下2点とシンプルです。
・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）
提出書類が多くなると書類を1日で全て揃えることも難しくなりますが、ビートレーディングのように書類が少ないと手間や時間がかからないのは大きなメリットです。
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ビートレーディングのデメリット
この章ではビートレーディングのデメリットについて解説します。
既にメリットについて解説していますが、ビートレーディングを活用するのであればメリットだけでなくデメリットも考慮することが大切です。
自分がファクタリング会社/サービスを活用する目的としっかり照らし合わせてみましょう。
デメリット①：関連検索で「怪しい」や「集団訴訟」というワードが出てくる
ビートレーディングのデメリットとして関連検索で「怪しい」や「集団訴訟」というワードが出てくることが挙げられます。
調べてみた結果、「ビートレーディング自体が怪しいファクタリングサービスである」や「集団訴訟を起こしている」などは全くなく、検索上で閲覧できる記事の中でおすすめや安心できるファクタリングサービスの1つとしてビートレーディングが取り上げられていることが多いため、このような関連検索結果にも表示されていることがわかりました。
ちなみにビートレーディングは「給与ファクタリングの取り扱いはしていないこと」や「ビートレーディングのファクタリングは償還請求権のない（ノンリコース）契約ですので、貸金業（融資）ではないこと」を明記されています。
デメリット②：審査完了時間によっては入金が翌営業日になり得る
ビートレーディングのデメリットとして審査完了時間によっては入金が翌営業日になり得ることが挙げられます。
契約締結が15時以降の場合、銀行によっては翌営業日になる可能性があります。
そのため、当日申込みで即日入金を希望している方は、午前中に審査(見積依頼)を完了させるようにしましょう。
ビートレーディング利用者の口コミ/評判は？
この章ではビートレーディング利用者の実際の口コミや評判を見ていきましょう。
良い口コミ/評判
コロナの影響で取引先からの支払いが滞ってしまい、会社経営が厳しくなりご相談しました。
ファクタリングについて事前知識がなく、金利や手数料が高いんじゃないかとすごく心配でした。
ですがスタッフさんが丁寧に説明をしてくれたので、申し込みに踏み切りました。
藁にも縋るような気持ちでしたが、おかげで経営危機を乗り切れました。
引用：Google
今のご時世になって、取引先への支払いが難しくなってしまい、会社をたたもうかと悩んでいました。
4億という多大な融資が必要だったのですが、経営上、銀行にも断られ。
ファクタリングしかないと思い、その中でも信用度の高いビートレさんにお願いしました。
おかげで今、会社を継続出来たのもビートレさんのおかげです！
引用：Google
資金調達までなんと14時間という速さで対応していただきました！
融資を断られてしまい、企業に支払いが出来なくなってしまいました。
そんな中頼ったのがビートレーディングさん。親切に対応していただき感謝しかないです。
引用：Google
悪い口コミ/評判
数回利用させて頂き信用を重ねれば手数料も安くなると思ってましたが。
他への切り替えで圧倒的に手数料が1割までになりました
信用とかの積み重ねはここにはいらないみたいですね。しかも回を重ねるごとに書類が増える
ふざけてる
引用：Google
お金借りれるところまで行ったのに、いざ契約結ぶ日に待ち合わせ場所に来ないで担当に連絡もつかず、会社に電話かけたらお金貸せないって言われて何回も利用しててお互い信用あったはすが最後の最後に裏切られてしまいました。
契約交わすまで、疑ってたほうがいいです。
引用：Google
上記には良い悪い口コミや評判があります。多くが良い口コミ/評判ですが、一部悪い口コミ/評判も見受けられました。
口コミ/評判はスタッフの対応や即日資金調達できたことなど、様々な意見がありました。
口コミや評判は個人での意見であるため、感じ方は人それぞれ異なります。
そのため、良い/悪い口コミや評判であるからといって全て信じるのではなく、参考として捉え気になったら実際に自分で見積もりや相談をしてみましょう。
ビートレーディングを利用する際の5つの流れ
この章ではビートレーディングを利用する際の5つの流れを解説します。
ビートレーディングは以下の流れで進んでいきます。
②：簡単ヒアリング&必要書類の提出
③：審査
④：契約と入金
⑤：売掛金回収
では詳細を見ていきましょう。
①：お問い合わせ
ビートレーディングを利用する時には、まずお問い合わせを行います。
公式サイト上部に「見積依頼」がありますのでそちらのお申し込みフォームに従いご利用金額、種別、売掛金、法人・個人事業主、電話番号、メールアドレスなど必要事項を入力しましょう。
②：簡単ヒアリング&必要書類の提出
お問い合わせ完了後、ビートレーディングの担当者より電話もしくはメールにて連絡が届きます。
ファクタリングに関するご説明、希望金額や調達希望日など電話・メールにて簡単なヒアリングが行われます。
見積に必要な資料等を電話、メール、LINEにて案内されますので、Webフォームより提出しましょう。
・売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）
※債権の内容によっては追加の資料やヒアリングをお願いする場合もあります。
③：審査
資料提出から審査が開始され、最短30分以内に買取金額が提示されます。
④：契約と入金
お見積り内容に問題がない場合、契約締結に移ります。
契約方法はオンライン(クラウドサイン)・来社(東京本社、仙台支社、大阪支社、福岡支社)・訪問のいずれかを案内されますので、希望する契約方法を選択しましょう。
来社と訪問は対面での契約になりますので、以下のものが必要になります。
・お客様の会社と会社の代表者様の印鑑証明書（1か月以内）と実印
契約締結後、原則即日入金ですが契約締結が15時以降の場合、翌営業日に反映されるケースもあることを念頭に置いておきましょう。
⑤：売掛金回収
売掛先企業から入金があった後、指定された口座に一括返済して完了です。
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まとめ
今回はビートレーディングついて詳しく解説しました。
具体的にはビートレーディングが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、ビートレーディングのメリットデメリットについて詳しく見ていきました。
さらに、ビートレーディングを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
ビートレーディングは累計取引高900億円以上、累計取扱件数3.7万件、審査通過率が98%などの実績があることをはじめとし買取金額の上下限がないことやオンライン完結可能なファクタリングサービスです。
利用者に様々なメリットがあるファクタリングサービスですので、少しでもビートレーディングに興味/関心がある方は活用してみましょう。
また、ファクタリングサービスは各企業により異なるため詳細を確認し、目的ごとに使い分け自分に見合ったファクタリングサービスを見つけましょう。
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