ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。
さて、OLTAクラウドファクタリングというファクタリング会社/サービスをご存知でしょうか。
OLTAクラウドファクタリングは累計事業者数10,000、累計申込金額700億円、提携銀行数No.1の実績があるファクタリング会社/サービスですが、詳しいサービス内容やメリットデメリットをよく調べず「ファクタリングで検索すると頻繁に目にするサービス名」ということで活用しているという方もいるのではないでしょうか。
そんな今回はOLTAクラウドファクタリングについて詳しく解説します。
具体的にはOLTAクラウドファクタリングが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、OLTAクラウドファクタリングのメリットデメリットについて詳しく見ていきます。
さらに、OLTAクラウドファクタリングを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
本記事をご一読いただき、OLTAクラウドファクタリングというファクタリング会社/サービスの詳細やメリットデメリット、活用する際の流れなどOLTAクラウドファクタリングについて情報を正しく理解しておきましょう。
特に記事をご一読していただきたい方
・OLTAクラウドファクタリングのメリットデメリットを知りたい
・OLTAクラウドファクタリング活用の際の流れを知りたい
・ファクタリング会社/サービス自体を理解したい
・どのファクタリング会社/サービスを利用するか迷っている方
・金融市場における新しいサービスや概念を知りたい方
OLTAクラウドファクタリングとは？
この章ではOLTAクラウドファクタリングについて解説していきます。
OLTAクラウドファクタリングは2021年6月日本マーケティングリサーチ機構調べによると、中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリングでNo.1の実績を持っているファクタリング会社/サービスです。
ファクタリングとは、冒頭でもお伝えいたしましたが、売掛債権を買い取るサービスのことです。
ファクタリングを利用すると売掛金の回収期限前に現金にできるため、即日資金や現金が必要な場合の資金調達手段として利用されています。
ファクタリングは売掛債権の買い取りができ、取引先の事情で売掛金を獲得できなかった場合も現金化可能です。
OLTAクラウドファクタリングは三菱UFJ銀行や三井住友銀行、みずほ銀行、SBIインベストメント株式会社、新生銀行など大手銀行や金融機関とパートナーを締結しています。
OLTAクラウドファクタリング会社情報
OLTAクラウドファクタリングの会社情報を見ていきましょう。
| 会社名 | OLTA株式会社 |
| 代表取締役 | 澤岻 優紀 |
| 資本金 | 25億4,361万円（資本準備金含む） |
| 所在地 | 〒107-0062 東京都港区南青山一丁目15番41号 VORT南青山II 3階 |
| 営業時間 | 10：00〜18：00（土・日・祝日を除く） |
| 事業内容 | クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画・開発・提供 入出金管理プラットフォームINVOYの運営 |
OLTAクラウドファクタリングのサービス詳細
この章ではOLTAクラウドファクタリングのサービス詳細を解説します。
OLTAクラウドファクタリングの活用を検討している方やファクタリング会社/サービス自体を検討している方はしっかりと目を通しておくことをおすすめします。
| 2者間ファクタリング | ◯ |
| 3者間ファクタリング | × |
| ご利用対象者 | フリーランスを含む個人・法人 |
| 手数料 | 2〜9％ |
| 買取金額 | 上限・下限なし |
| 入金スピード | 最短即日〜2日 |
| オンライン完結 | ◯ |
| 債権譲渡登記 | × |
OLTAクラウドファクタリング手数料
OLTAクラウドファクタリングの手数料について解説します。
OLTAクラウドファクタリングの手数料を見てみると「手数料：2〜9%」であり、手数料の算出に関しては以下のようになります。
・手数料＝買取元本✕手数料率
・買取元本＝ご希望金額＋手数料
手数料は、ご希望金額と手数料の合計金額を買取元本とし、買取元本に決定の手数料を乗じたものとなります。
例えば債権(請求書)価格：120万円、希望価格：100万円、手数料率：5%の場合を見てみましょう。
・希望金額：100万円
・手数料：5%
・手数料計算：｛1,000,000円÷(100 – 5)%｝- 1,000,000円 = 52,631円
一般的なファクタリングサービスの手数料はおおよそ以下のようになっています。
・2者間ファクタリング：10～30％程度
・3者間ファクタリング：1～10％程度
上記2者間ファクタリングの手数料と比較してもOLTAクラウドファクタリングの手数料は低いことがわかるでしょう。
なお、上記手数料は目安であり売掛債権の状況やエビデンス資料によって異なりますので、参考程度に覚えておきましょう。
OLTAクラウドファクタリング必要書類
OLTAクラウドファクタリングの必要書類について見ていきましょう。
・本人確認書類（免許証、パスポート、マイナンバーカード、2012年4月以降交付の運転経歴証明書）
・請求書
・すべての事業用銀行口座の普通預金・当座預金の直近4カ月分の入出金明細（通帳）
（お申込み月の4カ月前の1日から前月末までの計4カ月分の履歴が必要です）
・法人の場合 ：昨年度の決算書（勘定科目内訳明細全ページ含む）
個人事業主の場合：税務署の収受印付き確定申告書B第一表
電子申告の場合は、確定申告書および電子申告時の送信票（受付日時、受付番号記載）
※初年度で決算や確定申告が未だの場合の書類は以下です。
・法人 ：残高試算表（貸借対照表と損益計算書）
・個人事業主：収受印付きの開業届
OLTAクラウドファクタリングを利用する際、新規登録したあと上に記載した必要書類の提出が必要です。
当日中に必要書類が全て揃えられないことも考慮すると、即日現金化を希望している方は事前に書類を揃えておくことをおすすめします。
OLTAクラウドファクタリング審査時間(入金スピード)
OLTAクラウドファクタリングの審査時間(入金スピード)について見ていきましょう。
OLTAクラウドファクタリングの審査結果後、契約が完了した後「即日もしくは翌営業日入金」となっています。
また、審査に必要な情報をすべて提供した段階で24時間（1営業日）以内に審査回答が行われるため申し込みから入金まで最短即日〜2日でしょう。
「何としても今日中、最低でも数日中には現金を手に入れたい」「融資の審査を待っていられない」など急遽現金が必要になったことやそれに近い経験をしたことがありませんか。 実はその悩み「ファクタリング」という資金調達の手法[…]
OLTAクラウドファクタリングのメリット
この章ではOLTAクラウドファクタリングのメリットについて解説していきます。
OLTAクラウドファクタリングの活用を検討している方は自分の目的に適しているファクタリング会社/サービスであるのかを知ることが大切です。
そのためメリットや後述するデメリットを参考にし、ファクタリング会社/サービスを決めましょう。
メリット①：フリーランスや個人事業主も利用可能
OLTAクラウドファクタリングのメリットとしてフリーランスや個人事業主も利用可能であることが挙げられます。
そのため、フリーランスや個人事業主の方でファクタリング活用を検討している方はOLTAクラウドファクタリングの活用も検討してみてはいかがでしょうか。
なお、ファクタリング会社/サービスには、フリーランスや個人事業主は利用不可で法人のみ利用できるところも実は多いです。
ファクタリング会社/サービスが法人のみに絞っている要因の1つは、フリーランスや個人事業主では売掛金額が少なく、コスト的観点からファクタリング会社/サービスの利益が生まれにくいためでしょう。
メリット②：完全オンラインファクタリングサービス
OLTAクラウドファクタリングのメリットとして完全オンラインファクタリングサービスであることが挙げられます。
一般的なファクタリングでは、申込みや契約などの手続きに来社やファクタリング業者側が出張し面談する場合も多いです。
対面での手続きは日程を調整したり、会う場所の移動など労力が掛かり大変です。
一方oltaファクタリングの場合、完全オンラインファクタリングサービスですので来社や面談の必要はなく手軽にかつ最小限の労力で資金調達ができます。
メリット③：最短即日で資金調達可能
OLTAクラウドファクタリングのメリットとして最短即日で資金調達可能であることが挙げられます。
また、AI審査を含むオンラインファクタリングサービスであるため、早いだけでなくいつでも申込ができることは非常に便利でしょう。
OLTAクラウドファクタリングは累計事業者数は10,000、累計申込金額は700億円の実績があることも納得です。
メリット④：手数料が2〜9%
OLTAクラウドファクタリングのメリットとして手数料が2〜9%であることが挙げられます。
ファクタリングでは現金を今すぐ手にできるものの、先述した通り一般的には10～30％の手数料ですので手元に現金が思ったほど残らないと感じている方も多いかと思います。
しかし、OLTAクラウドファクタリングでは手数料が2〜9％と低くなっているため、多くの現金を手にしやすくなっています。
正確な手数料率は売掛債権の額や売掛債権の信用力によって異なるため、気になる方は相談してみましょう。
メリット⑤：2者間ファクタリングに特化している
OLTAクラウドファクタリングのメリットとして2者間ファクタリングに特化していることが挙げられます。
ファクタリングには、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの2つの種類があります。
2者間ファクタリングは、売掛先の企業へ知らせずに取引が完了する方法です。
2者間ファクタリングは資金調達や現金化するまでのスピードが早いですが、2者間ファクタリングではファクタリング会社/サービスのリスクが高いため、比較的手数料が高めに設定されています。
しかし、OLTAクラウドファクタリングは3者間ファクタリングの手数料とさほど変わらないため、手数料を安く抑えたい方をはじめとし、資金がすぐに必要な方やファクタリング利用を売掛先企業に知られたくない方などにおすすめです。
メリット⑥：半年先の売掛債権も資金調達可能
OLTAクラウドファクタリングのメリットとして半年先の売掛債権も資金調達可能であることが挙げられます。
支払期間が長い売掛債権において、ファクタリング会社/サービスの中には、買取できないケースもあります。
その理由として、支払期間が長いほど売掛債権は未回収になる可能性が高くファクタリング会社/サービスが取るリスクが大きいと判断されているためです。
そのため、特に支払期間が長い売掛債権を取り扱っている方はOLTAクラウドファクタリングの活用をおすすめします。
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OLTAクラウドファクタリングのデメリット
この章ではOLTAクラウドファクタリングのデメリットについて解説します。
既にメリットについて解説していますが、OLTAクラウドファクタリングを活用するのであればメリットだけでなくデメリットも考慮することが大切です。
自分がファクタリング会社/サービスを活用する目的としっかり照らし合わせてみましょう。
デメリット①：必要書類が多数
OLTAクラウドファクタリングのデメリットとして必要書類が多数であることが挙げられます。
先述しましたが、OLTAクラウドファクタリングに申し込むためには多くの書類が必要になり、準備するにも労力がかかります。
ただし、多くの書類を提出するため信用度が増す可能性も高く、かつ審査結果も早く出やすいため最低限準備しましょう。
デメリット②：3者間ファクタリング行っていない
OLTAクラウドファクタリングのデメリットとして3者間ファクタリングは行っていないことが挙げられます。
3者間ファクタリングは売掛先企業にファクタリングが通知されるデメリットがあるものの、2者間ファクタリングと比べると低い手数料で資金調達ができたり、売掛先企業とやりとりを行うため審査が通りやすくなっています。
3者間ファクタリングを利用したい場合は、OLTA以外のファクタリング会社を利用するしかありません。
OLTAクラウドファクタリング利用者の口コミ/評判は？
この章ではOLTAクラウドファクタリング利用者の実際のクチコミや評判を見ていきましょう。
OLTAは、税理士さんからここがいいんじゃない?と紹介されました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。
一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、
やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。会社パニック。
精査して問い詰めたら、最終的には、上層部？で審査してるとか。全然ＡIではないし。ペーパーレスを悪用し個人情報を盗んだ事による詐欺行為です。皆さん気を付けましょう。
引用：Google
「OLTA」は取引先に知られずに資金調達ができること、少額でも利用できること、申込みや契約までオンラインで完結できたこと。この３点がとてもありがたかったですね。
引用：OLTAクラウドファクタリング
上記口コミや評判のように資金調達の速さや、オンライン完結できる点などを評価する意見が多く見受けられます。
しかし、良くない口コミ/評判も一部見受けられました。
なお、上記口コミや評判は個人の意見であるため、感じ方は人それぞれ異なります。
良い口コミや評判だったからといって全て信じるのではなく、参考として見ましょう。
そして、気になったら実際に自分で見積もりを依頼してみたり行動しましょう。
OLTAクラウドファクタリングを利用する際の5つの流れ
この章ではOLTAクラウドファクタリングを利用する際の5つの流れを解説します。
OLTAクラウドファクタリングは以下の流れで進んでいきます。
①：新規登録
②：書類提出&ユーザー登録
③：審査
④：契約と入金
⑤：売掛金回収
では詳細を見ていきましょう。
①新規登録
OLTAクラウドファクタリングを利用する時には、まず申し込みを行います。
公式ホームページの「新規登録(無料)」より必要項目を入力して登録しましょう。
②書類提出&ユーザー登録
メールから認証確認を行い、請求書買取のお申込みを行っていきます。
指示に従い以下必要書類をアップロードし、必要な情報を入力しましょう。
・本人確認書類（免許証、パスポート、マイナンバーカード、2012年4月以降交付の運転経歴証明書）
・請求書
・すべての事業用銀行口座の普通預金・当座預金の直近4カ月分の入出金明細（通帳）
（お申込み月の4カ月前の1日から前月末までの計4カ月分の履歴が必要です）
・法人の場合 ：昨年度の決算書（勘定科目内訳明細全ページ含む）
個人事業主の場合：税務署の収受印付き確定申告書B第一表
電子申告の場合は、確定申告書および電子申告時の送信票（受付日時、受付番号記載）
※初年度で決算や確定申告が未だの場合の書類は以下です。
・法人 ：残高試算表（貸借対照表と損益計算書）
・個人事業主：収受印付きの開業届
OLTAクラウドファクタリングの担当者より審査に必要な情報などを聞くため電話ヒアリングを実施する場合もありますので、念頭において置きましょう。
なお、2回目以降申込みでは以下書類が必要です。
・通帳：前回提出した日付～直近日までの明細
前回申込み以降に新規開設口座がある場合は、直近日までの明細
・最新決算書（前回申込み以降に決算を行った場合）
何か不明点/懸念点/希望していることがある場合、ヒアリングの際にOLTAクラウドファクタリングの担当者へ伝えておきましょう。
③審査
審査に必要な情報をすべてご提供いただいてから24時間（1営業日）以内に審査回答をしています。
審査結果が届くまで待ちましょう。
④契約と入金
審査結果後に買取可能額に納得できた場合、OLTA2者間ファクタリング規定に同意しましょう。
契約が完了しましたら即日または翌営業日に振り込まれます。
なお、買取を希望しない場合には、申込みのキャンセルができます。
⑤売掛金回収
最後売掛先企業から売掛金が支払われたら、同日付でOLTAクラウドファクタリングの口座に一括入金を行います。
ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。 例えば大手企業などが資金調達をする際、融資という方法が頭に浮かぶと思いますが、フリーランス・個人事業主や中小企業が資金調達をする場合、融資でそ[…]
まとめ
今回はOLTAクラウドファクタリングついて詳しく解説しました。
具体的にはOLTAクラウドファクタリングが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、OLTAクラウドファクタリングのメリットデメリットについて詳しく見ていきました。
さらに、OLTAクラウドファクタリングを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
OLTAクラウドファクタリングは完全オンライン完結であり、最短即日入金や2者間ファクタリングサービスにもかかわらず手数料も低いことを考慮すると、利便性の高いサービスであることがわかります。
少しでも興味/関心がある方は活用してみましょう。
また、ファクタリングサービスは各企業により異なるため詳細を確認し、目的ごとに使い分け自分に見合ったファクタリングサービスを見つけましょう。
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