ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。
さて、ファクタリングのトライ(try)というファクタリング会社/サービスをご存知でしょうか。
ファクタリングのトライ(try)は徹底した秘密主義を貫き、5%〜と業界最低水準に手数料率で資金調達ができるファクタリング会社/サービスですが、詳しいサービス内容やメリットデメリットをよく調べず「ファクタリングで検索すると頻繁に目にするサービス名」ということで活用しているという方もいるのではないでしょうか。
そんな今回はファクタリングのトライ(try)について詳しく解説します。
具体的にはファクタリングのトライが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、ファクタリングのトライのメリットデメリットについて詳しく見ていきます。
さらに、ファクタリングのトライを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
本記事をご一読いただき、ファクタリングのトライというファクタリング会社/サービスの詳細やメリットデメリット、活用する際の流れなどファクタリングのトライについて情報を正しく理解しておきましょう。
特に記事をご一読していただきたい方
・ファクタリングのトライのメリットデメリットを知りたい
・ファクタリングのトライ活用の際の流れを知りたい
・ファクタリング会社/サービス自体を理解したい
・どのファクタリング会社/サービスを利用するか迷っている方
・金融市場における新しいサービスや概念を知りたい方
ファクタリングのトライ(try)とは？
この章ではファクタリングのトライ(try)について解説していきます。
ファクタリングのトライ(try)は利用者への真摯な対応やファクタリング利用後のコンラルティングサービスなどの特長があるファクタリング会社/サービスです。
ファクタリングとは、冒頭でもお伝えいたしましたが、売掛債権を買い取るサービスのことです。
ファクタリングを利用すると売掛金の回収期限前に現金にできるため、即日資金や現金が必要な場合の資金調達手段として利用されています。
ファクタリングは売掛債権の買い取りができ、取引先の事情で売掛金を獲得できなかった場合も現金化可能です。
ファクタリングのトライを運営している株式会社SKOは三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行との取引があり信頼のおける企業です。
ファクタリングのトライ会社情報
ファクタリングのトライの会社情報を見ていきましょう。
| 運会社名 | 株式会社SKO |
| 代表取締役 | 木村 良太 |
| 資本金 | 10,000,000円 |
| 所在地 | 〒110-0015 東京都台東区東上野 2-21-1-4F ケーワイビル |
| 営業時間 | 9：00〜18：00（土・日・祝日を除く） |
| 事業内容 | ファクタリング事業・営業コンサルティング事業 |
ファクタリングのトライのサービス詳細
この章ではファクタリングのトライのサービス詳細を解説します。
ファクタリングのトライの活用を検討している方やファクタリング会社/サービス自体を検討している方はしっかりと目を通しておくことをおすすめします。
| 2者間ファクタリング | ◯ |
| 3者間ファクタリング | ◯ |
| 拠点ご利用対象者 | フリーランスを含む個人・法人 |
| 事業内容手数料 | 5％〜 |
| 買取金額 | 10万円〜5,000万円 ※ただし5,000万円以上も相談可能 |
| 入金スピード | 最短即日 |
| オンライン完結 | × |
| 債権譲渡登記 | × |
ファクタリングのトライ手数料
ファクタリングのトライの手数料について解説します。
ファクタリングのトライの手数料を見てみると5%〜となっています。
2者間ファクタリングは10%〜であり、3者間ファクタリングは5%〜という手数料になっています。(2020年6月時点)
また、他社からの乗り換えは手数料5％優遇されます。
一般的なファクタリングサービスの手数料はおおよそ以下のようになっています。
・3者間ファクタリング：1～10％程度
上記2者間ファクタリングの手数料と比較してもファクタリングのトライの手数料は低いことがわかるでしょう。
なお、上記手数料は目安であり売掛債権の状況やエビデンス資料によって異なりますので、参考程度に覚えておきましょう。
ファクタリングのトライ必要書類
ファクタリングのトライの必要書類について見ていきましょう。
審査時に必要な書類
・売掛先様の住所、連絡先
・3ヶ月分の銀行通帳
契約時時に必要な書類
・確定申告書
・代表者の実印と法人印
・決算報告書(法人の場合)
・印鑑証明書(法人の場合)
・運転免許証やパスポートなど身分証明書 など
※上記以外に必要書類がある場合、契約時に案内されます。
当日中に必要書類が全て揃えられないことも考慮すると、即日現金化を希望している方はファクタリングのトライを利用する前に最低でも上記書類を揃えておくことをおすすめします。
ファクタリングのトライ審査時間(入金スピード)
ファクタリングのトライの審査時間(入金スピード)について見ていきましょう。
ファクタリングのトライの審査結果後、契約が完了したあと「即日入金」となっています。
最短即日入金となっていますが、審査に必要な情報をすべて提供した段階から審査が実施されるため、申し込みから入金まで最短即日〜2日となる可能性が高いでしょう。
そのため少し余裕を持った状態で利用することをおすすめします。
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ファクタリングのトライのメリット
この章ではファクタリングのトライのメリットについて解説していきます。
ファクタリングのトライの活用を検討している方は自分の目的に適しているファクタリング会社/サービスであるのかを知ることが大切です。
そのためメリットや後述するデメリットを参考にし、ファクタリング会社/サービスを決めましょう。
メリット①：フリーランスや個人事業主、法人も利用可能
ファクタリングのトライのメリットとしてフリーランスや個人事業主、法人も利用可能であることが挙げられます。
ファクタリング会社/サービスのなかには、フリーランスや個人事業主に特化したサービスや法人に特化したサービスと分かれているところも実は多いです。
その点ファクタリングのトライはどちらにも対応しているため、利便性が高いと言えるでしょう。
なお、ファクタリング会社/サービスの対象者をフリーランスや個人事業主または法人のどちらかに絞っている要因の1つは、コスト的観点より利益率を考慮している可能性が高いでしょう。
メリット②：最短即日で資金調達可能
ファクタリングのトライのメリットとして最短即日で資金調達可能であることが挙げられます。
また全国対応しているだけでなく、利用者ごとに親身になり資金調達をサポートしてくれる点も非常に安心できます。
メリット③：手数料が5%〜
ファクタリングのトライのメリットとして手数料が5%〜であることが挙げられます。
もう少し具体的に解説すると、2者間ファクタリングは10%〜であり、3者間ファクタリングは5%〜という手数料になっています。(2020年6月時点)
また、他社からの乗り換えは手数料5％優遇されます。
ファクタリングでは現金を今すぐ手にできるものの、先述した通り一般的には10～30％の手数料ですので手元に現金が思ったほど残らないと感じている方も多いかと思います。
ファクタリングのトライは業界でも最低水準の手数料ですので、利用者にとって利用しやすいです。
正確な手数料は売掛債権の額や売掛債権の信用力によって異なるため、気になる方は相談してみましょう。
メリット④：2者間/3者間のファクタリングが可能
ファクタリングのトライのメリットとして2者間/3者間のファクタリングが可能であることが挙げられます。
ファクタリングには、2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの2つの種類があります。
2者間ファクタリングは、売掛先の企業へ知らせずに取引が完了する方法です。
2者間ファクタリングは資金調達や現金化するまでのスピードが早いですが、2者間ファクタリングではファクタリング会社/サービスのリスクが高いため、比較的手数料が高めに設定されています。
3者間ファクタリングとは利用者、売掛先企業様、ファクタリング会社での契約になります。
3者間ファクタリングの場合、売掛先企業様が入っているためファクタリング契約を承諾してもらう必要があります。
3者間ファクタリングは、2者間ファクタリングよりも低手数料ですが、売掛金を現金化できるまでのスピードは遅くなりやすいです。
ファクタリングのトライは2者間/3者間ファクタリングのどちらにも対応しているため、資金がすぐに必要な方やファクタリング利用を売掛先企業に知られたくない方は2者間ファクタリング、手数料を安く抑えたい方は3者間ファクタリングと自分の現状に合わせて使い分けましょう。
メリット⑤：秘密厳守
ファクタリングのトライのメリットとして秘密厳守であることが挙げられます。
資金調達を誰にも知られずにしたいと思っている方も多いのではないでしょうか。
2者間ファクタリングの場合、ファクタリングのトライ側から売掛先企業への連絡はすることはありません。
どうしてもファクタリングの利用が知られたくない場合は、2者間ファクタリングを活用しましょう。
メリット⑥：コンサルティングのアフターフォローがある
ファクタリングのトライのメリットとしてコンサルティングのアフターフォローがあることが挙げられます。
具体的にはファクタリングサービスを利用した後の資金繰りに関するアドバイスや、ファクタリングを継続して利用すべきか、ほかの現金調達方法で迷っている方へのアドバイス、安定した経営を目指すためのサポートなどです。
さらにファクタリングのトライは企業同士の紹介サービス(マッチング)も行っており、新しい仕事や事業の獲得、展開のサポートを実施しています。
ファクタリングのトライはファクタリングサービスだけでなく、利用者のその後のビジネスの成長/拡大もサポートしてもらえるため、利用してみることをおすすめします。
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ファクタリングのトライのデメリット
この章ではファクタリングのトライのデメリットについて解説します。
既にメリットについて解説していますが、ファクタリングのトライを活用するのであればメリットだけでなくデメリットも考慮することが大切です。
自分がファクタリング会社/サービスを活用する目的としっかり照らし合わせてみましょう。
デメリット①：必要書類が多数
ファクタリングのトライのデメリットとして必要書類が多数であることが挙げられます。
先述しましたが、ファクタリングのトライでファクタリングを受けるには多くの書類が必要になり、準備するにも労力がかかります。
ただし、多くの書類を提出するため信用度が増す可能性も高く、かつ審査結果も早く出やすいため最低限準備しましょう。
デメリット②：買取金額に上限がある
ファクタリングのトライのデメリットとして買取金額に上限があることが挙げられます。
ファクタリングのトライの買取可能額の条件は5,000万円となっています。
あまり大規模な売掛金の場合には買い取ってもらえない可能性があります。
ただし、売掛先企業の規模や継続的な取引年数によっては5,000万円以上の買取も可能ですので、相談してみることをおすすめします。
デメリット③：完全オンラインファクタリングではない
ファクタリングのトライのデメリットとして完全オンラインファクタリングサービスではないことが挙げられます。
申し込みはWebサイトでできますが、契約時はファクタリングのトライへ来社もしくはファクタリングのトライ側の出張訪問で契約を締結します。
そのためオンラインファクタリングサービスではないため、オンラインファクタリングサービスと比較すると、多少の労力を必要とします。
ファクタリングのトライ利用者の口コミ/評判は？
この章ではファクタリングのトライ利用者の実際のクチコミや評判を見ていきましょう。
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいTRYさんにファクタリングをお願いしました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
法人ではないため銀行からの融資も難しく、また時間もなかったため、すでに納品済みの請求書を利用して、ファクタリングを申し込みました。
トライでは個人事業主も丁寧に審査してくれるということを聞いていたので、依頼したわけですが、実際に私がずっと取引している企業様の信用を評価していただいたおかげで、利用することができました。
初めてTRYを利用しましたが、審査から入金までスピーディーで親切にサポートしてくれました。大変満足しております！
引用：Google
上記口コミや評判のように資金調達の速さや、丁寧な対応などを評価する意見が多く見受けられます。
しかし、良くない口コミ/評判も一部見受けられましたが、口コミや評判は個人での意見であるため、感じ方は人それぞれ異なります。
そのため、良い/悪い口コミや評判であるからといって全て信じるのではなく、参考として捉え気になったら実際に自分で見積もりを依頼してみたり行動しましょう。
ファクタリングのトライを利用する際の5つの流れ
この章ではファクタリングのトライを利用する際の5つの流れを解説します。
ファクタリングのトライは以下の流れで進んでいきます。
②：ヒアリング&書類提出
③：審査
④：契約と入金
⑤：売掛金回収
では詳細を見ていきましょう。
①申し込み
ファクタリングのトライを利用する時には、まず申し込みを行います。
公式ホームページの「お問い合わせ」より必要項目を入力して登録しましょう。
メールでのお問い合わせ以外にも電話、LINEでもお問い合わせ可能です。
②ヒアリング&書類提出
ファクタリングのトライの担当者とのヒアリングを行います。
折返しで連絡が届きますので、ファクタリングの詳細説明をはじめとし希望額、希望入金日、売掛先の基本情報や取引状況などの詳細、ご利用者自身について、ヒアリングが行われます。
何か不明点/懸念点/希望していることがある場合、ヒアリングの際にファクタリングのトライの担当者へ伝えておきましょう。
審査時に必要な書類
・売掛先様の住所、連絡先
・3ヶ月分の銀行通帳
③審査
審査に必要な情報をすべてご提供いただいてから審査に入ります。
審査結果が届くまで待ちましょう。
④契約と入金
審査が通った場合は、無料見積もりに移り契約の締結を行います。
契約時はファクタリングのトライへの来社もしくはファクタリングのトライ側に出張してもらい、対面の面談が必要となりますので、時間を調整しましょう。
契約時には手数料や入金金額など詳細内容を再度細かくチェックし、不明点や懸念点がある場合は必ず担当者に聞くようにしましょう。
なお、契約時は以下書類が必要ですので予め用意しておくとスムーズです。
契約時時に必要な書類
・確定申告書
・代表者の実印と法人印
・決算報告書(法人の場合)
・印鑑証明書(法人の場合)
・運転免許証やパスポートなど身分証明書 など
※上記以外に必要書類がある場合、契約時に案内されます。
⑤売掛金回収
最後売掛先企業から売掛金が支払われたら、同日付でファクタリングのトライの口座に一括入金を行います。
ファクタリングとは売掛金をファクタリング業者に売却して素早く現金化する資金調達の手法です。 例えば大手企業などが資金調達をする際、融資という方法が頭に浮かぶと思いますが、フリーランス・個人事業主や中小企業が資金調達をする場合、融資でそ[…]
まとめ
今回はファクタリングのトライ(try)ついて詳しく解説しました。
具体的にはファクタリングのトライが行なっているファクタリングサービスの手数料や必要書類などサービス詳細や会社情報の紹介をはじめとし、ファクタリングのトライのメリットデメリットについて詳しく見ていきました。
さらに、ファクタリングのトライを活用する方に向けた利用の流れもわかりやすく解説しています。
ファクタリングのトライは親身な対応かつ秘密厳守とファクタリング利用者に寄り添ったサービスかつ、最短即日入金や業界最低水準の手数料であること考慮すると、利便性の高いサービスであることがわかります。
少しでも興味/関心がある方は活用してみましょう。
また、ファクタリングサービスは各企業により異なるため詳細を確認し、目的ごとに使い分け自分に見合ったファクタリングサービスを見つけましょう。
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